Факторинг с регрессом — это финансовый продукт, который предлагает явное преимущество благодаря своей экономической эффективности, которую можно сравнить с традиционным кредитом. Эта конкретная форма финансирования зависит от готовности Клиента взять на себя ответственность за погашение в соответствии с установленными договорными соглашениями в случае, если Дебитор (Покупатель) не сможет надлежащим образом исполнить обязательства перед Фактором по оплате уступленных денежных требований. В отличие от факторинга без регресса, когда фактор принимает на себя риск неплатежа, при факторинге с регрессом клиент несет солидарную ответственность за возврат средств, тем самым снижая общую стоимость финансового соглашения. Эта экономическая эффективность возникает из-за того, что, как и в случае с кредитом, клиент, по сути, занимает средства и обязуется вернуть их в соответствии с взаимно согласованными условиями. Следовательно, регрессный факторинг может быть очень экономичным выбором для предприятий, стремящихся обеспечить необходимый оборотный капитал для поддержки своей деятельности, одновременно минимизируя связанное с этим финансовое бремя.

Факторинг без права регресса действует по принципу «продал и забыл», предоставляя предприятиям возможность более эффективно управлять своей дебиторской задолженностью. В этом случае факторинговая компания берет на себя контроль и управление неоплаченными счетами, одновременно принимая на себя риск, связанный с потенциальным неплатежом со стороны должников. По этому соглашению компания может передать свои неоплаченные счета факторинговой компании, которая затем авансирует значительную часть стоимости счета предприятию. Этот немедленный приток средств может стать спасательным кругом для компаний, нуждающихся в оборотном капитале, стремящихся к сокращению кассовых разрывов для поддержания бизнеса или увеличения масштабов экономической деятельности, нивелируя при этом риски неплатежа со стороны Дебитора (Покупателя). Что отличает факторинг без права регресса, так это важнейший элемент управления рисками. В этом случае факторинговая компания берет на себя полную ответственность за неоплаченные счета. Следовательно, если должник не выполняет свои платежные обязательства, финансовое бремя полностью ложится на плечи факторинговой компании, а не на предприятие, которое первоначально выставило счета. Такая договоренность обеспечивает предприятиям ценный уровень защиты, позволяя им избавиться от своей дебиторской задолженности, одновременно защищая себя от финансовых последствий ненадлежащего исполнения обязательств. По сути, факторинг без права регресса позволяет компаниям сосредоточиться на своей основной деятельности, в то время как специализированный партнер по факторингу берет на себя функцию финансового менеджмента (управлению дебиторской задолженностью) и кредитных рисках, оптимизируя их финансовые операции и укрепляя их финансовую стабильность.

Агентский факторинг - это продукт, ориентированный на удовлетворение потребностей Покупателя. В данном случае финансируются Поставщики, которые важны для Покупателя. Покупатель дает распоряжение Фактору на отправку финансирования, а Поставщик подтверждает свою готовность принимать денежные средства средства от Фактора в качестве оплаты от Покупателя. При этом отсутствует необходимость устанавливать формальные отношения с Поставщиком, что упрощает процесс документооборота. Покупатель берет на себя обязательства по возмещению долга перед финансовой организацией. Агентский факторинг предоставляет финансовый инструмент без увеличения кредитной нагрузки.

Этот продукт характеризуется заключением трехстороннего договора о факторинговом обслуживании между Поставщиком, Фактором и Покупателем. На Покупателя ложатся не только обязательства по погашению переданных денежных требований, но и оплата комиссии (вознаграждения Фактора). При этом реверсивный факторинг может предусматривать комбинированный вариант оплаты комиссии со стороны обоих участников сделки.

Этот инструмент удобен, когда Покупателю необходимы новые партии товаров, но из-за особенностей своей финансово-хозяйственной деятельности (например, операционные циклы), у Покупателя возникает временный дефицит ликвидности, который Фактор покрывает за счет своих средств.

Как воспользоваться
услугами факторинга?

Отправьте нам необходимые документы, чтобы мы могли оценить возможность заключения факторингового соглашения.

Ваши документы будут рассмотрены в течение 30 минут, и мы свяжемся с вами, чтобы сообщить о нашем решении.

Подпишите выгодное факторинговое соглашение, и после поставки товаров или выполнения услуг вы получите оплату немедленно.

Получите решение

Получите финансирование